Ипотечный брокер (310ч)
- Вид программы: Профессиональная переподготовка
- Квалификация: Ипотечный брокер
- Формат обучения: дистанционно*
- Продолжительность обучения:
10 недель (2.5 мес.)
- Ближайшие наборы: май 2025
3 800₽ до 16.05.2025
на 12 месяцев без первого взноса
- первый платеж: 0 ₽
- комфортные сроки: до 12 месяцев
- на 2 мес (раз в 2 недели) | без комиссии
- на 4-6 мес | с комиссией
Разобраться в многообразии предложений на ипотечном рынке и выбрать лучшую программу по ряду критериев не так просто. В целях экономии времени и поиска лучших условий по ипотеке люди обращаются за помощью к ипотечным брокерам (специалистам по ипотеке, ипотечным консультантам).
Ипотечный брокер — это посредник между банком и лицом, которое решило приобрести недвижимость в ипотеку. Ипотечные специалисты подбирают оптимальную схему кредитования и сопровождают клиентов от поиска ипотечной программы до заключения ипотечного договора с банком.
Эта программа для вас, если вы...
- хотите построить карьеру в сфере ипотечного кредитования;
- работаете в сфере кредитования;
- желаете профессионально разбираться в особенностях ипотечных программ и тонкостях сделок по ипотеке.
Цель программы
Ипотечные брокеры — востребованные специалисты, способные облегчить жизнь клиента. В их задачи входит освободить клиента от изнуряющего общения с банком, специалистами по страхованию и оценке недвижимости.
Поэтому ключевая цель программы — качественное образование с упором на практические навыки для эффективной помощи клиентам, которые не хотят самостоятельно заниматься поиском ипотечных программ или не имеют нужных знаний, чтобы найти лучшие условия по ипотеке по своим потребностям.
Задачи дистанционной подготовки
- ознакомить Слушателей с актуальными нормативно-правовыми актами РФ в сфере кредитования;
- научить Слушателей анализировать ситуацию на кредитном рынке и предоставить методы работы в условиях кризиса;
- показать все этапы взаимодействия с клиентом в процессе брокериджа от поиска программы до подписания кредитного договора и дальнейшего сопровождения;
- научить оценке предметов залога и анализу потенциальных рисков;
- исследовать техники проведения кредитных сделок;
- предоставить инструменты, которые помогут составить индивидуальные схемы сотрудничества с банком в процессе подготовки ипотечной сделки;
- сформировать представление о необходимости построения личного бренда и налаживания связей с кредитными институтами.
- Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу
- Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования
- Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях
- Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности
- Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение
- Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога
- Управление рисками в сфере ипотечного кредитования
- Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки
Ваши перспективы
Вы сможете работать ипотечным и кредитным брокером как частное лицо, так и являясь сотрудником риелторской компании.
Уровень ваших навыков подтвердит диплом о профессиональной переподготовке государственного образца с присвоением квалификации «Специалист по кредитному брокериджу».
- Без первого платежа
- Рассрочка до 12 месяцев
- Без переплаты по процентам
- Без комиссии на 2 месяца: платите частями раз в 2 недели
- Для оплаты достаточно только ФИО и номера телефона
- Первый платеж списывается сразу, оставшиеся — по графику
Все обучение, включая итоговую аттестацию, проходит на удобной платформе дистанционного образования. Ни на одном этапе не нужно приезжать в учебный центр.
Текстовые лекции по каждой теме программы и видеолекции
Новые онлайн-вебинары каждый месяц. Вебинары в записи по тематике программы и другим направлениям.
Отрабатывайте теорию на реальных профессиональных ситуациях. Проверка, оценка и обратная связь от преподавателей.
Сопровождение в процессе обучения, общение во время вебинаров и на форуме.
Текстовые вопросы на отработку полученных знаний.
В виде тестирования по всей программе обучения.
по почте после успешного прохождения итоговой аттестации
Специалист отдела по организации приема ответит на все вопросы
Использование, воспроизведение и распространение данного объекта интеллектуальной собственности (учебного плана и описания программы) без согласия правообладателя преследуется по закону. Объекты интеллектуальной собственности задепонированы, имеется охранный документ.
Обзор программы профессиональной переподготовки «Ипотечный брокер» с присвоением квалификации «Ипотечный брокер»
п/п
- Теоретические аспекты существования кредита в экономической системе.
- Принципы и функции кредита в экономике.
- Понятие финансового рынка и его сегменты. Инфраструктурные посредники на рынке ценных бумаг.
- Брокерская деятельность на финансовом рынке. Особенности функционирования института кредитного брокера.
- Основные положения профессионального стандарта «Специалист по кредитному брокериджу».
- Профессия – ипотечный брокер. Требования к квалификации, необходимые знания и умения, стоимость услуг и возможности развития.
Практикум: 2 практических задания. В результате вы узнаете, кто такой ипотечный брокер, какие законодательные нормы регулируют его деятельность. Изучите основной ФЗ «О банках и банковской деятельности». Для лучшего понимания специфики работы с банком вы узнаете об основных требованиях в кредитной организации со стороны российского законодательства и поймете, каким кредитным организациям можно доверять, а каким лучше не передавать своих клиентов.
- Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования и его общая характеристика.
- Правовое положение Центрального банка Российской Федерации.
- Правовые основы деятельности кредитных организаций.
- Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области кредитования.
- Правовое обеспечение финансовых услуг.
- Вексельное законодательство.
- Валютное законодательство.
- История ипотеки и ее правовые принципы.
- Основные положения Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
Практикум: 3 практических задания на анализ закона об ипотеке, решение кейсов. В результате вы подробно изучите банковское законодательство, научитесь разбираться в нюансах залога недвижимости, основных принципах залога, регламентированных законодательством. Выделите объекты недвижимости, которые могут быть объектом залога, и те, которые не могут быть приняты как объект залога.
- Сущность, функции, структура и участники кредитного рынка.
- Формы и виды кредита. Паспорт кредитного продукта.
- Инструменты кредитного рынка.
- Классификация банковских кредитов и правовое регулирование кредитных отношений.
- Проблемы кредитования в России - анализ текущей ситуации.
- Перспективы развития рынка ипотечного кредитования России.
- Методы и инструменты работы банков в кризисных ситуациях.
Практикум: 3 практических задания на анализ трендов рынка ипотечного кредитования. В результате вы проведете глубокий анализ рынка ипотечного кредитования, выделите основные растущие сегменты, поймете, какие объекты недвижимости могут быть объектами инвестирования. Подробно разберете понятие «Паспорт кредитного продукта» и сможете легко анализировать эти документы.
- Основные понятия этики делового общения.
- Средства общения при взаимодействии брокера с клиентом.
- Формы делового общения в процессе брокериджа.
- Роль вопросов в деловой беседе брокера с клиентом и их классификация.
- Речевая культура ипотечного брокера.
- Правила деловой переписки брокера с клиентом.
- Стратегии управления конфликтными ситуациями в процессе брокериджа.
- Конфликтные клиенты и этапы урегулирования конфликтных ситуаций.
- Кодекс этики ипотечного брокера.
Практикум: 3 практических задания: анализ кейсов и ролевых моделей в конфликной ситуации. 9 тестов и итоговое тестирование по дисциплине. В результате вы подробно изучите Кодекс этики ипотечного брокера и освоите алгоритмы работы с конфликтными и другими типами сложных клиентов с соблюдением этических норм.
- Контент содержит восемь 20-минутных видеолекций с презентациями спикера, методические материалы, шаблоны договоров с клиентами, примеры таблиц анализа кредитных ставок и Анкеты клиента.
- Методы и инструменты привлечения клиентов.
- Ценообразование услуг ипотечного брокера.
- Первичная консультация: план, стратегия дальнейшей работы с клиентом.
- Проверка клиента: кредитная история.
- Подбор банка – главная составляющая работы ипотечного брокера.
- Договор с клиентом: этапы выполнения услуг в разных каналах продаж, передача персональных данных третьим лицам.
- Правильное позиционирование профессии ипотечного брокера.
- Получение решения для клиента, проверка решения, сопровождение до сделки.
Практикум: 2 практических задания: анализ условий ипотечного страхования двух банков по выбору Слушателя, анализ Анкеты клиента. Результат: определение наиболее удобных и эффективных для вас каналов продаж своих услуг как ипотечного брокера. Вы изучите и сможете скопировать для дальнейшей работы образцы договора ипотечного брокера с клиентом на оказание услуг: Одобрение Заемщика банком, Одобрение объекта недвижимости, Рефинансирование ипотеки. Получите образец Анкеты клиента и таблицы анализа банковских ставок по ипотечному кредитованию (гугл-форма).
- Контент содержит 6 видеолекций по 20 минут с презентациями, задания для Слушателей и тестирование.
- Одобрение предмета залога: подготовка, проверка решения клиента.
- Оценка недвижимости: правила, коммуникация с оценочной компанией.
- Особенности андеррайтинга предмета залога: основные условия в банках, какие есть риски и как их избежать.
- Ипотечное страхование: риски, правила работы, коллективное ипотечное страхование.
- Нюансы объекта залога «Загородная недвижимость».
- Нюансы объекта залога «Коммерческая недвижимость».
Практикум: 2 практических задания. В результате вы на конкретных кейсах научитесь анализировать объект недвижимости как объект залога и предлагать клиенту наиболее выгодное для него решение, обосновывать решение о целесообразности или нецелесообразности выбора конкретного объекта недвижимости как объекта залога по ипотечному кредиту.
- Основные факторы банковских рисков.
- Принципы и критерии классификации банковских рисков.
- Методы оценки кредитных рисков.
- Организация кредитного процесса физических лиц и методика анализа кредитного риска.
- Основные способы предотвращения кредитных рисков.
- Оценка кредитных рисков по выданным ссудам.
- Формирование резерва на возможные потери по ссудам как условие безубыточности деятельности банка.
- Идентификация и анализ риска в сфере ипотечного кредитования.
- Формы и классификация методов управления рисками в системе ипотечного кредитования.
Практикум: 3 практических задания. В результате вы изучите такие методы управления рисками банка в сфере ипотечного кредитования, как плавающая (гибкая) процентная ставка, участие кредитора в доходах от недвижимости (ипотека с участием), привязка выплат по кредиту к курсу стабильной валюты или корзине валют, андеррайтинг (различные методики оценки платежеспособности) и другие. Вы с точки зрения банка выделите основные риски при работе с ипотечным кредитованием, что поможет вам говорить с менеджерами банка на одном языке.
- Контент содержит 7 видеолекций по 20 минут, 2 практических задания, презентации от автора и методические материалы, 7 промежуточных тестов и итоговое тестирование.
- Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки.
- Ответственность брокера в процессе ипотечной сделки.
- Особенности сделок в зависимости от объекта залога.
- Проведение сделки.
- Взаиморасчеты по ипотечным сделкам.
- Особенности сделки по рефинансированию ипотеки.
- Удержание клиента после сделки.
Практикум: В результате вы освоите технологию проведения ипотечной сделки и отработаете алгоритм работы по подготовке сделки по заданному кейсу.
№ п/п | Наименование разделов и дисциплин | Общая трудоемкость, в акад. час. | Работа обучающегося в СДО, в акад. час. | Формы промежу-точной и итоговой аттестации (ДЗ, З) | |
Лекции | Практи-ческие занятия и тести-рование | ||||
1. | Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу | 20 | 10 | 10 | З |
2. | Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
3. | Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях | 40 | 10 | 30 | З |
4. | Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
Общепрофессиональные дисциплины | |||||
5. | Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
6. | Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога | 40 | 10 | 30 | З |
7. | Управление рисками в сфере ипотечного кредитования | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
8. | Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки | 40 | 10 | 30 | З |
Итоговая аттестация | 10 | Итоговый междисциплинарный экзамен | |||
ИТОГО | 310 | ||||
- Документ имеет юридическую силу в государственных и частных компаниях на территории иностранных государств** и России.
- Сведения о документе вносятся в ФИС ФРДО в течение 60-и дней с даты выдачи документа. Инструкция
- Диплом отправляем бесплатно «Почтой России» в течение 14-и рабочих дней после успешного завершения обучения.
Сведения о документах о квалификации (об удостоверениях о повышении квалификации, дипломах о профессиональной переподготовке) вносятся в Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении (ФИС ФРДО) в течение 60-и дней с даты выдачи соответствующего документа.
Сведения о выданных свидетельствах о профессии рабочего или о должности служащего вносятся в течение 3 рабочих дней.
Дополнительно Вы можете получить сертификат компетенций
C перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.
Для поступления вам нужно прислать скан-копии или фото документов об образовании, паспортные данные и удаленно заключить договор.
Гражданам Российской Федерации потребуются:
- Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность или гражданство;
- Страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
- Документ об образовании и о квалификации (фотография или скан-копия);
- Справка об обучении в организации высшего или среднего профессионального образования, если в данный момент вы являетесь студентом (фотография или скан-копия);
- Документ, подтверждающий факт изменения фамилии, имени или отчества (при необходимости) (фотография или скан-копия).
Гражданам иностранных государств и лицам без гражданства следует уточнить список сведений и требуемых документов в отделе по организации приема по телефону или через форму заявки на консультацию.
Подробнее о процессе поступления можно узнать здесь.
Любой обучающийся может получить беспроцентную рассрочку от банка на программы профессиональной переподготовки. Рассрочка предоставляется на срок до 12 месяцев без первого взноса.
Подробности по графику рассрочки, сумме платежа и другим интересующим вас вопросам необходимо уточнять у специалистов отдела по организации приёма.
Вы можете вернуть 13 % от стоимости обучения, являясь налогоплательщиком РФ в виде социального налогового вычета, обратившись в ФНС России по месту постоянной регистрации.
Запросить документы для получения налогового вычета необходимо в отделе по организации учебного процесса. Проверка документов после подачи в ФНС осуществляется в течение трёх месяцев. Если ответ положительный, то осуществляется возврат средств.
Обратите внимание, что декларация и заявление заполняются и подаются Слушателем самостоятельно.
Мы предоставляем скидки нашим обучающимся при коллективной заявке на обучение, при повторном обучении, а также некоторым льготным категориям граждан.
- 3% на обучение группой от 3 до 6 человек.
- 3% лауреатам и победителям конкурса «Учитель года» или «Воспитатель года».
- 7% на обучение группой от 12 до 18 человек.
- 10% на обучение группой от 19 человек и более.
- 3% лауреатам и победителям конкурса «Учитель года» или «Воспитатель года».
- 5% при повторном обучении.
- 5% многодетным родителям.
- 5% лицам, подвергшимся радиации вследствие аварии на Чернобыльской АЭС (с подтверждающими документами).
- 5% как матери-одиночке, вдове (вдовцу) с ребенком до 18 лет.
- 5% пенсионерам, малоимущим, военнослужащим в отставке, участникам боевых действий, ветеранам труда.
- 5%-30% при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно*.
- 5% как обучающимся (обучившимся) в организациях-партнерах.
- 5% как поступающим на 2 и более программы параллельно*, кроме направления предметной подготовки учителей.
*Оплата 2 программ до начала обучения. Также возможно предоставление индивидуального коэффициента снижения стоимости по заявлению поступающего. Коэффициенты снижения стоимости не суммируются друг с другом.
Все скидки регламентируются приказом о коэффициенте снижения стоимости.
Да, АНО ДПО «ВГАППССС» имеет полный пакет документов, обеспечивающих право вести образовательную деятельность.
Для проверки наличия лицензии можно использовать государственный сайт http://obrnadzor.gov.ru. В разделе «Сводный реестр лицензий» следует ввести название нашей организации или её ИНН 3460061960. После этого нужно нажать кнопку «Поиск». Лицензия на ведение образовательной деятельности выдана бессрочно. АНО ДПО «ВГАППССС» имеет полномочия, которые есть у аналогичных государственных академий.
Копии лицензии, свидетельства о регистрации юридического лица, документа о постановке на налоговый учёт и др. есть на сайте. Чтобы посмотреть и при необходимости сохранить их, перейдите из главного меню в раздел «Лицензия и документы».
На официальном сайте vgaps.ru откройте страницу «Наши выпускники». После этого зайдите в раздел «Отзывы» и ознакомьтесь с мнением реальных людей об обучении в Академии. Вы можете просмотреть отзывы выпускников из различных городов России – в этом вам поможет карта. Помимо отзывов на сайте есть электронные копии грамот, сертификатов и благодарственных писем от юридических лиц, а также фото выпускников.
Обучение по такой программе – способ освоить новую профессию на основе ранее полученного образования. В дипломе выпускника указывается его ФИО, наименование учебной организации, название и длительность программы. Документ заверяется подписью руководителя и печатью АНО ДПО «ВГАППССС».
Да, программы полностью соответствуют требованиям действующего законодательства. Программы профессиональной переподготовки – минимум 250 часов.
Да, такой вариант предусмотрен для программ переподготовки и профессионального обучения. Мы предоставляем рассрочку без участия банка, поэтому проценты при предоставлении рассрочки не взимаются. Для согласования индивидуального графика платежей нужно связаться со специалистом отдела по организации приема. Позвоните по телефону 8(800)550-74-37 или заполните электронную форму обратной связи.
Можете, если вы – плательщик НДФЛ. Налоговый вычет оформляется на основании заявления, которое гражданин подаёт в органы ФНС по месту регистрации. Размер суммы, предназначенной для возврата, составляет 13 % от стоимости курсов. Обратитесь к специалистам отдела по организации приема за консультацией и помощью в подготовке пакета документов для получения этого социального вычета.
Паспорт гражданина России, номер СНИЛС и диплом о высшем или среднем профессиональном образовании, а также заявление установленного образца. Помимо этого, может потребоваться справка из образовательной организации (от обучающихся в колледжах и вузах) и документ, подтверждающий изменение фамилии, имени или отчества, если они не совпадают с ФИО в дипломе.
Нерезидент/иностранный гражданин может уточнить перечень документов для поступления у специалиста отдела по организации приема. Проконсультироваться по вопросам легализации и перевода иностранных документов можно у работников ФГБУ «Главэкспертцентр».
* Форма обучения – заочная. Образовательные программы реализуются с применением исключительно электронного обучения, дистанционных образовательных технологий
3 800 ₽ до 16.05.2025
на 12 месяцев без первого взноса
- первый платеж: 0 ₽
- комфортные сроки: до 12 месяцев
- на 2 мес (раз в 2 недели) | без комиссии
- на 4-6 мес | с комиссией
* Форма обучения – заочная. Образовательные программы реализуются с применением исключительно электронного обучения, дистанционных образовательных технологий
- Подбор программ под ваши цели и задачи
- Адаптация содержания и названия квалификации
- Скидки от 3% для группы от 3 человек
3 800% до 16.05.2025
Рассрочка 0% на 5 месяцев
Первый платеж 5000 руб.
Успейте зафиксировать скидку
Оставьте заявку, и мы зафиксируем за вами скидку и проконсультируем по программе
• До 16 мая ! Идет набор!
Мы обрабатываем данные посетителей и используем куки согласно политике.